Victor Moreno
Conseiller en sécurité financière
autonome & indépendant
autonome & indépendant
Informations importantes concernant mes permis, mes relations professionnelles, ma rémunération et la protection de vos renseignements personnels.
Je, soussigné Victor Manuel Moreno Galvez, détiens un permis m’autorisant à exercer la profession d’agent en assurance de personnes au Québec.
Je représente une sélection de produits financiers et d’assurance pouvant répondre à vos besoins spécifiques auprès des assureurs suivants :
Aucune compagnie d’assurance ne détient de participation dans mon entreprise, et je ne détiens aucune participation dans une compagnie d’assurance.
Si vous choisissez d’acheter un produit financier par mon entremise, la société qui offre ce produit me versera une commission.
Je pourrais également recevoir une commission de renouvellement ou de service si vous maintenez vos produits financiers au fil des années.
Il est également possible que je reçoive une rémunération supplémentaire sous forme de bonis ou d’avantages non pécuniaires selon différents facteurs, comme le volume d’affaires placé ou maintenu en vigueur.
Pour certains produits, comme les prêts hypothécaires Manuvie Un, il pourrait s’agir d’une commission de recommandation plutôt qu’une commission régulière. Je vous en informerai lorsque applicable.
Je prends les mesures nécessaires afin d’identifier et de gérer tout conflit d’intérêts réel ou potentiel pouvant survenir dans le cadre de mes recommandations.
Si vous souhaitez obtenir davantage d’informations concernant mes qualifications ou mes relations professionnelles, je demeurerai disponible pour répondre à vos questions.
Je, soussigné(e), ___________________________________, atteste avoir été informé(e) de la présente déclaration et en comprendre les implications, notamment concernant tout conflit d’intérêts réel ou potentiel associé à Victor Moreno dans le cadre des recommandations formulées.
J’adhère à la Loi sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (Canada) (la « LPRPDE »), une loi fédérale concernant la protection de la vie privée.
Ma société est responsable des renseignements personnels reçus de mes clients. Je respecte les principes de la LPRPDE concernant la conservation et la protection des renseignements sur papier et sous forme électronique.
Les renseignements personnels, financiers et professionnels recueillis sont utilisés uniquement afin de fournir des conseils adaptés et permettre la mise en place des produits ou services demandés.
Ces renseignements peuvent être transmis aux assureurs ou sociétés de courtage nécessaires afin d’obtenir les produits sélectionnés par le client.
Dans le cadre de mon travail, je dois recueillir certains renseignements personnels, financiers et liés à la santé afin de comprendre votre situation et proposer des solutions adaptées.
En devenant client et en signant les documents nécessaires, vous acceptez que ces renseignements soient utilisés et communiqués aux fournisseurs concernés afin de répondre à vos besoins financiers.
Afin de formuler des recommandations appropriées, il est important que les renseignements fournis soient exacts et à jour.
Vous pouvez demander à consulter ou corriger les renseignements conservés à votre sujet.
Les renseignements recueillis sont conservés dans des environnements sécurisés. Les documents papier sont protégés dans des classeurs sécurisés et les fichiers électroniques sont protégés par des mesures de sécurité appropriées.
Les fichiers informatiques sont protégés par mot de passe et les données sensibles stockées hors site sont sécurisées ou chiffrées.
Les documents désuets sont détruits de manière sécuritaire afin de protéger la confidentialité des clients.