Victor Moreno
Conseiller en sécurité financière
autonome & indépendant
autonome & indépendant
Une approche globale et structurée pour bâtir un avenir financier solide. Cliquez sur chaque racine pour découvrir les solutions associées.
Sans plan, chaque décision financière se prend isolément. Avec un plan, chaque décision s'inscrit dans une stratégie cohérente qui vous rapproche de vos objectifs.
Voyez enfin où vous en êtes réellement : vos actifs, vos protections, vos angles morts, sans jargon ni surprises.
Identifiez les risques non couverts avant qu'ils ne deviennent des problèmes pour vous et vos proches.
Prenez des décisions éclairées année après année, avec un suivi qui s'ajuste à votre réalité changeante.
Protéger vos proches et planifier les grandes étapes : achat d'une maison, éducation des enfants, succession.
Structurer votre rémunération, protéger votre entreprise et planifier votre relève ou votre sortie.
Optimiser votre décaissement, coordonner vos régimes et sécuriser un revenu de retraite durable.
Bâtir de bonnes habitudes d'épargne dès maintenant pour profiter pleinement du temps devant vous.
On échange pour comprendre votre situation et vos objectifs.
J'analyse votre situation financière en profondeur.
Je conçois une stratégie personnalisée adaptée à vos besoins.
Nous mettons en œuvre le plan d'action ensemble.
On révise et optimise votre stratégie chaque année.
Non, bien au contraire. La planification financière est surtout utile pour bâtir un patrimoine à partir de votre situation actuelle, peu importe où vous en êtes. Plus vous commencez tôt, plus les décisions structurantes ont d'impact.
Toutes les rencontres sont entièrement gratuites, sans engagement. Vous pouvez me rencontrer aussi souvent que nécessaire afin de discuter de votre situation financière, de vos objectifs et des solutions qui pourraient répondre à vos besoins. Vous n'avez aucuns honoraires à me verser pour ces rencontres ni pour mes services de conseil. Ma rémunération est versée par les institutions financières ou les compagnies d'assurance lorsqu'un produit est retenu, selon les ententes prévues avec celles-ci. Cette rémunération vous est toujours divulguée en toute transparence, conformément aux exigences réglementaires.
Le conseiller en sécurité financière se spécialise dans les produits d'assurance qui protègent votre patrimoine. Le planificateur financier, lui, détient un titre délivré par l'Institut québécois de planification financière (IQPF) et couvre une planification plus large. Je vous oriente clairement selon vos besoins.
Une révision annuelle est généralement recommandée afin de s'assurer que votre stratégie demeure adaptée à votre situation et à vos objectifs. Il est également conseillé de la revoir à la suite d'événements importants, comme un mariage, une naissance, l'achat d'une propriété, un changement d'emploi ou un départ à la retraite. Cela dit, vous pouvez demander une rencontre en tout temps. Je demeure disponible pour répondre à vos questions et ajuster votre stratégie financière aussi souvent que vous le jugez nécessaire, sans frais.
Non. En tant que conseiller indépendant, je ne suis lié à aucune institution financière ni à un seul assureur. Selon votre situation, je peux vous présenter des solutions provenant de différents assureurs afin de vous aider à choisir celle qui répond le mieux à vos besoins.
Tout commence par une simple conversation. Lors de notre première rencontre, nous discuterons de votre situation actuelle, de vos objectifs et de vos priorités afin de déterminer les prochaines étapes, sans pression ni obligation.
Prenez rendez-vous pour une rencontre sans engagement.